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不义之财不能要

随着信用卡和POS机的普及,利用POS机刷卡“空套”银行现金的新型诈骗案件也一再发生,近日,包河区检察院便办理了一起“空套”银行现金数百万元的案件。而在该案中,有一与其他类似案件不同之处,犯罪嫌疑人王某某、刘某某等用以“空套”的信用卡,很多竟是收购来的透支额度用完的信用卡。

透支额度用完的信用卡怎能继续透支?犯罪嫌疑人自有办法。据该案中的犯罪嫌疑人供述,他们在犯罪中分工协作:有的去“找”卡(此案中,便“找”了一二十张透支额度用完的信用卡);有的去找POS机;有的在刷卡时,先往这些卡里垫还资金,使其恢复信用功能;有的进行操作,利用POS机预授权及银行系统漏洞,套取银行资金……这伙犯罪嫌疑人通过此种作案手段,先后“空套”银行资金数百万元。赃款“空套”出来后,根据不同比率进行分赃。当然,信用卡持卡人也都以提成方式分到了一定的赃款。

通过此案办理,检察官提醒众多信用卡持卡人,一定要谨慎保管好自己的信用卡,即使信用卡透支额度用完,也不能随便出借,更不能因贪小利而将信用卡出借给不法分子从事非法活动。否则,不仅给国家造成损失,也给自己带来了巨额欠款。因为“空套”出的资金,欠款额度仍然还在持卡人的账户上。更为甚者,如果持卡人与犯罪嫌疑人共谋,持卡人同样也构成犯罪,这样,就会惹祸上身。

名词解释:何谓“空套”?

“空套”就是一张小额度的信用卡可以套出大额资金,比如某张信用卡额度1万元,利用所谓“技术方法”,套取几十万或者更多的银行资金。

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