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查封了银行卡关键基金怎么办(银行卡被公安机关冻结怎么办)

本文导读:通常在大家的观念里,钱放在银行肯定是安全的,根据相关法律和储蓄合同规定,银行对储户存款具有保管和保密义务,他人没有权利查询和划拨。

但是在某些特定情形下,根据法律规定,国家公权力机关(一些行政机关和司法机关)是有权力查询、冻结、划扣银行存款的。

其中,对于银行卡被公安机关冻结这种常见情况,往往给当事人带来很多困惑和麻烦,本文从法律角度,为大家分析3个可能被冻结的原因,以及对应的解决办法——

一、第一种情况:银行卡或卡内资金,与犯罪行为人(或近亲属)相关

二、第二种情况:银行卡或卡内资金涉及(或被波及)一些违法犯罪情形

三、第三种情况:银行卡或卡内资金,与公安侦办的刑事案件有关联

四、怎么办?

查封了银行卡关键基金怎么办

当公安机关在侦办案件过程中,对于案涉赃款赃物,通常会采取查封、扣押、冻结等措施。

这也是刑事讼诉法规定的相关司法部门的职责权限之一:

《刑事诉讼法》第一百四十四条 查封、冻结财产:人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。

这里与案件相关的赃款赃物中,最直接的部分就是犯罪嫌疑人名下的房产、车、银行卡、股票证券等系列财产。

除了犯罪嫌疑人名下财产,部分案件视案情需要(主要为了避免犯罪嫌疑人及其近亲属转移财产),公安机关还会对犯罪嫌疑人近亲属名下的财产也进行查封冻结。

所以,当你发现自己的银行卡被冻结后,第一时间:先自查(是否)清白,同时了解近亲属中有没有人涉嫌犯罪而牵连自己。

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二、第二种情况:银行卡或卡内资金涉及(或被波及)一些违法犯罪情形

不同于第一种情况,这种情况下,卡主本身可能不构成(或尚不构成)公安机关犯罪嫌疑人对象,但是其银行卡或卡内资金可能会涉及一些违法犯罪情形,主要有以下四种情况:

1、银行卡进行过网络赌博或购买网络违法彩票

现实中有些人会通过手机APP或者在一些网站上进行赌博或者购买彩票,需要注意这看似只是一种休闲娱乐活动,但是此类平台很多会利用洗钱团伙银行账户走账,这可能会导致参与者的银行卡被冻结。

2、银行卡进行过一些虚拟货币等投资行为交易

经常性从事虚拟货币,或一些区块链交易的人,其银行卡被冻结的概率会大大增加,如果一旦卡内收到违法犯罪团伙转入的资金,那么该银行卡大概率就会被公安冻结。

3、银行卡未参与涉及以上任何行为,但由于其他原因被波及

一方面可能是交易流水(尤其是进账流水)有陌生第三方(涉及一些违法犯罪行为之人)的转款,而触发了公安的冻结措施;

另一方面可能是上家汇款方银行卡涉嫌刑事案件被冻结,波及到下家银行卡被公安冻结。

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主要有以下三种案件类型:

  • 1、开设赌场类案件
  • 2、诈骗类案件(典型诈骗、网络诈骗)
  • 3、洗钱案或“断卡”行动案(帮助信息网络犯罪活动罪、非法经营罪、妨害信用卡管理罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、侵犯公民个人信息罪等案件)

在上述案件中,因涉案银行卡可能被用于收取(或转款)一些犯罪活动资金,所以公安机关立案侦查后,会立即将涉案银行卡冻结,以避免资金被转移,造成日后无法追回的风险。

除了涉案银行卡,同时对于关联账户的银行卡,也会同时面临被冻结的风险。根据案件情况不同,公安机关对于冻结关联银行卡的层级上也有不同(有的冻结到流通的三四层、有的甚至七八层),而对于案件相关联的银行卡被冻结的问题,很多当事人其实并不知情卡内资金的来源可能涉嫌违法犯罪,并且有些跨区域案件,还可能会出现银行卡被不同地方公安叠加冻结的情况。

所以,如果出现银行卡被冻结的情况,那么:

首先,为了不影响生活工作,可以第一时间通知合作客户或亲朋好友停止往被冻结的账户汇款;

其次,可以等一等看是否会自动解冻;(一般经刑侦调查核实后确与案件无关的,卡会在两三个工作日内自动解冻)

然后,如果没有自动解冻,那么可以向冻结银行落实卡被冻结的相关信息,同时自我排查自己是否存在上述所述3种情况;

最后,根据实际情况,酌情考虑是否联系公安机关——

如果根据排查情况,自己以及亲友均无涉及违法犯罪行为的,那么可以尝试联系办案机关了解冻结原因、沟通处理方案;

如果排查后发现自己或亲友可能涉嫌违法导致银行卡被冻结的,或者公安机关要求配合提供的材料存在困难无法处理的,建议寻求专业人帮助。

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