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如何判断一只基金真正的风险?判断基金的风险和类别

在投资基金的过程过程中,风险永远是放在第一位的,与自身风险承受能力相匹配的基金,才是最合适的基金,如果有人给你了一支基金,首先你得要知道如何快速分辨这支基金的风险程度和类别。

如何判断一只基金真正的风险?判断基金的风险和类别

从基金名字判断

一支基金的名字基本上就涵盖了一支基金的大致情况。

从基金的大分类上,如果基金的名字包含混合,那么,这支基金大概率就是一支混合基金,名字中带了股票,那就可能是股票基金或者混合基金,如果是同时带有两个词,那就是都会参与到。如果是谨慎保守型的投资者,就可以尽量避免这类基金。

“灵活配置”,现在灵活配置类的基金越来越多,主要是由于其资产配置灵活性比较强,这类基金,也不是稳健保守型投资者的首选,这类基金会随时根据市场情况调整股票的仓位,并且,灵活配置类基金的调仓率一般都比较高,甚至比混合型基金还要更高一些。

“上证50”,“沪深300”“创业板”,一般带有这类字眼的都是属于指数基金,这类基金主要是跟踪指数的变化,投资目标是减小投资误差,追求跟指数达到一样的涨跌水平。这类基金相对来说风险系数更低,如果是这类基金名称中加了“增强”,那么其风险等级就会提高一些,增强的意思简单理解就是涨的时候可能比指数涨的更好,跌的时候也会比指数跌的更惨。

“货币”,很明显,这一类就是属于货币基金了,有些货币基金的名字中会加一些“某某利”之类的字眼,跟银行理财产品的名字非常像。要注意区分。

如果基金的名称中包含“稳健”“增值”“绝对收益”,那么,这类基金一般风险系数比较低,波动性比较小,通过名字可以对基金的风险和类别做初步判定。

从基金持仓判断

想要了解一只基金真正的风险,我们可以从基金的持仓去看,因为市场是实时变化的,基金经理可能会根据市场情况调整策略,从而发生投资风格漂移的情况,就是实施的投资策略和最初设定不一致的情况。但是通过基金的持仓我们是可以判断出基金的真正的风险的。

基金的风险主要通过基金持仓股票的比例判断,如果某只基金资产配置70%是股票,那么这是一支混合型基金,如果是风险厌恶型的投资者就要避免。

基金的股票持仓比例达到90%以上的,风险系数就非常高了。

如果基金的债券持仓比例比较高,或者说几乎都是投资债券的,那么这只基金就是一支债券型或者偏债型金。基金的波动不会特别大,只要不是特别保守的投资者是可以考虑的。

这里还有一种特殊情况,就是某类资产的持仓比例达到120%或者是超过100%的。可能就是加了杠杆的基金,也就是基金对外融资进行投资,杠杆的加入会提高基金的波动性。

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