近日，广州警方集中开展打击银行卡非法套现犯罪统一行动，捣毁5个特大银行卡非法套现窝点，打掉5个作案团伙，抓获30名犯罪嫌疑人，其涉案交易总金额1.12亿元。目前，13名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留。
3月29日，根据公安部和广东省公安厅部署开展打击银行卡犯罪“天网—2011”专项行动的要求，广州市公安局经济犯罪侦查支队组织指挥天河、越秀、海珠等区公安分局经侦大队，集中开展了打击银行卡非法套现犯罪统一行动，出动百多名民警，兵分5路，前往岗顶、中山三路、江南西路等地，成功捣毁了5个特大银行卡非法套现窝点，缴获涉案POS机14台。经中国银联公司广东分公司初步核对，5个作案团伙的涉案交易总金额1.12亿元。
郭×、沈×飞等犯罪嫌疑人供认，在上述5个窝点，他们通过不法手段申请POS机，利用网络宣传、张贴小广告、群发短信、中介业务人员推广等手段，吸引需要现金的客户，并与其协商刷卡金额及约定手续费用(通常提成1%—3%)，之后，在没有真实贸易的情况下，使用POS机刷卡将客户信用卡内资金转入POS机账户，最后将刷卡金额以现金或转账方式返还客户并收取手续费。
犯罪嫌疑人以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，向信用卡持卡人直接支付现金的行为，构成非法经营罪。
■警情分析
在该行为中，持卡人看似既能免息使用透支的资金，又能积累消费积分，还保持了信用卡的良好用卡记录，但实质上持卡人不仅要支付高额的手续费，且终究需要还款。如果持卡人不能按时还款，同样会造成不良的信用记录及承担相应的法律责任。
广州警方提醒市民：商户提供套现服务属于犯罪行为，持卡人参与信用卡套现亦属违法行为。信用卡套现行为不仅破坏了正常的金融秩序，损害了社会信用环境，同时也给持卡人个人带来信用风险，应予坚决抵制。