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200万赃款通过信用卡被“漂白”引发背后大案

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    一桩200余万赃款的犯罪案件,突然由于一张小小信用卡的出现,面临证据链条断裂。由此,一桩冒用身份、诈领近500张信用卡的案件浮出水面。近日,六个青年男子倒卖信用卡的案件,在济南市中区法院被一审宣判。而这起案件背后却是六个茶农巧设名目倒卖信用卡,最终致使百万元赃款借此“漂白”。负责审理该案的山东省优秀法官、市中区法院刑事审判庭副庭长吕青,向记者揭示这桩案件的背后玄机。

    茶农不卖茶叶却卖起信用卡

    旁白:2010年年初,在济南街头出现了6个福建口音的年轻男子,这几人以28岁的孔平(化名)、22岁的吴光(化名)为首。对外,他们身份是福建茶农,但他们的目标不是茶叶店,而是各大银行。

    记者:他们在老家,确实以种茶为生吗?

    吕青:是的,他们都是茶农。

    记者:这些人来济南是卖茶吗?

    吕青:他们想卖的是信用卡,不是茶叶。

    话外音:众所周知,银行信用卡的办理是需要身份认证的,孔平等人如何能做起这等生意?对此,孔平等人心里却自有一盘“小九九”。他们不仅做起了这桩“买卖”,还赚了不少钱。

    200万赃款神秘“漂白”源起冒名信用卡

    旁白:令孔平等人没想到的是,他们的发财梦还没做多久,就梦醒了!原来,他们卖出的信用卡惹了大祸。在一起犯罪案件中,200余万元赃款突然在转入一张小小信用卡后,莫名“漂白”了。而这张信用卡,正是由孔平等人卖出的。借助这桩洗钱案件的侦破,孔平等人也一并落网。

    记者:这200万赃款,是如何“漂白”的?

    吕青:其实,就是利用了信用卡的身份。

    记者:是不是利用这张卡,赃款就得到了合法身份?

    吕青:是的,信用卡是用合法身份办理的,也就将赃款与犯罪人身份分离了。一旦赃款进入合法途径,犯罪人就可拿着这笔钱明目张胆进行消费。

    话外音:事后证明,这张信用卡正是犯罪嫌疑人从几个福建人处,花几十元钱购买的。警方在调取这张信用卡的身份证信息后发现,挂靠在这张卡上的银行账户,竟然有近百个。

    网上购买身份证频频冒领信用卡

    旁白:不久,又有人持这张遗失的身份证,开始在济南申领信用卡。随即警方展开调查,终于把孔平捉了个正着,而其他五人也陆续被警方抓获。

    记者:他们申领信用卡的身份证,从哪里来?

    吕青:都是从网上购买的?

    记者:通过网友吗?

    吕青:是的。往往都是市民遗失或被盗的身份证。

    记者:办卡时,银行方面没有察觉吗?

    吕青:通常他们会找体貌特征相似的人去申领,而且对这种情况,银行方面往往不会深究。

    办卡畅通无阻最多一人超300张

    旁白:在网上购买了多张身份证后,孔平先是让不同的团伙成员,分别拿着不同身份证到不同银行去申领信用卡,在办卡成功后,他们会以几十元的价格再向外倒卖。

    记者:他们自己不会去透支吗?

    吕青:这也是他们自认高明的地方。他们只是向外贩卖信用卡。

    记者:他们最多的,一人能办多少张信用卡?

    吕青:超过300张。

    个人、银行都应对“信用”滥用警惕

    旁白:在经过一审后,孔平、吴光等人因使用虚假身份证明骗领银行卡,数量巨大,行为已构成妨害信用卡管理罪,分别被判处2年至6年不等的有期徒刑,每人还被判处罚金2万。

    记者:这个案件,是不是对他人更有警醒意义?

    吕青:首先是那些遗失身份证的人,他们应该更好的管理好身份证,一旦出现遗失或被盗,应该及时挂失。这样,就防止类似银行依信用追责时,会因“身份”信息对他们造成危害。

    记者:银行发放这么多透支信用卡,是不是也有责任?

    吕青:应该是。如果借用一张身份证,办理了几十张甚至上百张信用卡,这就应该引起银行内部警惕了。市民在面临类似的信用卡信用风险时,首先要保护好个人信息,特别是身份证等证件。一旦出现丢失及被盗,应及早挂失,防范自身危险。更不要随意在网络留下自己个人资料。另外,在申请信用卡时建议亲自到银行柜台或有经银行授权的正规营销机构办理。

关键词: 信用卡
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