苏州功能性金融中心打造产业金融中心的优势

金融是现代经济的核心，是实体经济的血脉。实现高质量发展是苏州金融持续提升对经济社会服务能力的关键。6月初，苏州市金融业高质量发展会议正式发布了《关于推进苏州金融业高质量发展的指导意见》和《关于推进苏州金融业高质量发展的若干措施》，既明确了发展目标，还通过政策配套为实现目标提供保障。

苏州功能性金融中心是各类金融中心的后来者。目前，我国已经形成了北京、上海、香港三个金融中心鼎立的格局， 三大国际金融中心有效辐射、影响、带动了长三角、泛珠三角、环渤海乃至东北亚地区的经济发展，对中国成为世界大国起到了极大的推动作用。苏州建立功能性金融中心，面对着北京、上海和香港三大金融中心的激烈竞争，需要深入发掘自身独有的优势，培育核心竞争力。

（一）北京、上海、香港金融中心优势简析

北京打造具有国际影响力的金融中心的最大优势是优惠政策。北京是中国政治文化中心，是中国金融决策和管理的神经中枢，集中了全国大部分信贷资金和保险资金，是内地最大的信贷资本和金融结算中心。并且，北京是我国金融经济决策中枢所在地，拥有“一行 三会”主体、四大国有银行总部、两大投行及国内大型期货公司等国家级决策机构、监管机构，有着其他城市无法比拟的中央金融政策优势和国际金融总部资源优势。北京靠近决策中心，金融企业能提早发现微小的政策变化，尽早采取应对措施。

上海拥有目前国内最完整的金融市场体系，包括证券市场、货币市场、外汇市场、黄金交易市场、商品期货市场等。各个市场之间相互补充，不断优化市场结构体系。上海金融市场交易活跃，是全国金融交易中心。20世纪90年代初，上海开始开发浦东新区，政府出台了多项优惠政策吸引中外资金融机构落户，尤其是重视引入外资金融机构。外资银行的入驻，不仅完善了市场结构，还进一步增强了上海对金融机构的吸引力。

香港能够成为区域金融中心是由于历史原因。第二次世界大战摧毁了上海远东金融中心地位后，香港抓住机遇，在经济发展的基础上，建立了比较完善的基础设施和健全的银行业体系，釆取了一系列推行金融自由化的措施，直接促进了香港金融业的国际化。香港还凭借独特的地理位置，吸引了大量国际资本流入。目前，香港是全球重要的国际银行中心、亚洲主要的基金管理中心、全球第五大外汇交易中心、全球主要黄金交易市场和金融衍生品交易市场。

（二）苏州功能性金融中心拥有先行先试的政策优势

苏州市政府为苏州功能性金融中心吸引金融机构入驻，提供了大量的优惠扶持政策。除了提供税收优惠政策外，具体来看，苏州功能性金融中心在企业注册政策方面，对总部或地区总部给予一次性资金补 助。

其中，对经国家金融监管部门批准，在苏州新注册设立（或新 迁入）且具有独立法人资格的金融企业总部，按照以下标准 给予一次性落户奖励：实收资本 2 亿元以下的，给予一次性落户奖励 500 万元；实收资本 2 亿元（含）-5 亿元的，给予一次性落户奖励 800 万元；实收资本 5 亿元（含）-10 亿元的，给予一次性落户奖励 1000 万元；实收资本 10 亿元（含） 以上的，给予一次性落户奖励 2000 万元。 对在苏州新注册设立的企业集团财务公司和村镇银行按照以下标准给予一次性落户奖励：实收资本 2 亿元（含） -5 亿元的，给予一次性落户奖励 200 万元；实收资本 5 亿元 （含）以上的，给予一次性落户奖励 500 万元等，具体见《关于推进苏州金融业高质量发展的若干措施（征求意见稿） 》

苏州市市政府多项政策的同步实施、苏州的敢为人先，使苏州功能性金融中心起点高，规模迅速扩大，逐渐形成了集聚效应，为产业金融打下了基础。

（三）苏州的产业结构有助于苏州功能性金融中心

与北京、上海等地相比，苏州在制造业方面具有集聚优势。这类企业的融资

渠道尚未打通，金融服务的需求强劲。

苏州的产业结构与北京、上海等金融中心有明显不同。目前，北京、上海国民生产总值中第二产业的发展速度和规模低于当地第三产业，而苏州第二产业尤其是制造业近年来飞速发展，大量的融资需求成为了金融业发展的推动力量。

2020年上半年，苏州工业总产值反超上海，中国第一大工业城市；2021年一季度，苏州工业总产值同比增长43%，再次超越上海，奠定中国第一大工业城市；截止目前，苏州共拥有35个工业大类，167个工业中类，489个工业小类，是中国工业门类最全的城市。

过去五年，苏州的生物医药产值已经连续保持20%-30%以上的增长。去年受疫情影响，增速甚至突破600%以上。全球热门的PD-（L）1明星抗癌药，国内共有6款该类药物上市，有3款为苏州制造（另有2款进口）。苏州的生物医药产业园，在全国园区中排名第一。国家级的生命、医药和医疗类大会，一半以上落户苏州。
去年，中国公布了半导体MEMS的十强企业名单。这个名单中，来自苏州的企业占了一半。在解决卡脖子的芯片问题上，苏州也迎来了井喷式的发展。苏州，就是中国的工业之心。是中国制造2025的基石，是中国第4次工业革命的支柱，更是中国走向制造业强国的力量依托。这里有中国最完备的制造业体系，也有最成熟的工业产业链，还有最多数量的成熟产业工人……

2020年，实际利用外资20强城市中，苏州排名第12位。对外资的依赖度，苏州排在上海、北京、武汉、重庆、深圳、成都、西安、长沙、杭州、广州和青岛之后。2014年开始，苏州就有意拉升民营经济，降低外贸依存度。过去两年，苏州的民间投资，始终是外商投资的4倍以上。这座城市，早就从原有的高外贸依赖型城市，转型为民营、外资双驱动城市。

工业发展的同时，也产生了大量的融资需求。

目前，苏州功能性金融中心的提出，顺应了苏州第二产业快速发展的大环境。金融业与实体经济相互促进，使苏州具备了建立国家级产业功能金融中心的条件。

苏州金融区建设产业釜融中心的路径

苏州功能性金融中心的建设，需要健全和完善产业金融服务体系，通过建成 “四个中心”，即股权基金中心、融资租赁中心、要素市场中心、商业保理中心, 促进产业与金融一体化发展，促使资源整合和价值增值。

（一）苏州功能性金融中心需要健全和完善产业金融服务体系

健全和发展产业金融体系，要求苏州功能性金融中心的金融机构能够针对各个产业发展的实际需要，提供系统的服务、开发新产品、运用新工具。目前，苏州金融服务体系不健全，结构类型单一，对产业支持范围狭窄，需要通过健全和完善产业金融服务体系，整合区域内和区域间资源。

1、引进并重组各类金融机构，形成功能齐全的金融机构体系

在健全产业金融服务体系的初始阶段，苏州功能性金融中心需要继续加强招商引资工作，制定相关政策措施，吸引各类金融机构在苏州设立总部、地区总部和分支机构。在制定苏州功能性金融中心快速发展阶段的相关政策时，需针对各类金融机构、不同金融人才的特点继续细化和完善各项鼓励优惠，为产业金融营造优质发展环境。支持具备条件的国内大型金融机构和企业集团参股地方法人金融机构。支持各类金融机构和金融新兴业态发展，基本形成银行、租赁、信托、财务、保险、证券、期货、基金、信用评级、资产管理等机构为主体，门类较为齐全的金融机构体系。还要加强与国内外知名金融区交流合作。学习借鉴先进发展理念和成功经验，研究建立具有国际竞争力的政策体系，积极承接北京以及其他地区的金融产业转移和金融功能溢出。

要努力营造苏州功能性金融中心自由开放、宽松有序的经营环境，加强宣传，扩大对国内外金融机构的吸引力。苏州区域内金融机构需要更加综合化，不仅需要大型国有银行等产业集中度高的金融机构，也要积极引入中小信贷机构、金融中介服务机构等，形成以金融总部机构为主体，各类创新金融机构共同发展的集聚态势。积极促进金融机构“与市场交易、产品创新、资产管理、财富管理紧密连接”的市场类、创新类业务管理总部的进驻；依托资本市场发展，大力促进PE/VC企业与金融租赁公司等新兴金融机构的大规模聚集；积极吸引跨国外资金融总部进驻，提高金融区的国际影响力。

2、加速金融创新，构建高效的产业金融服务体系

苏州功能性金融中心定位于国际一流、全国领先、功能完善、服务健全的金融改革创新基地。苏州功能性金融中心要集聚优质创新资源，推动金融改革创新核心基地建设。加大政府对金融创新的推动力度，以金融市场的创新带动新的产业金融需求，激发金融机构的创新动力。继续在融资租赁、私募基金、产业金融、航运金融、科技金融、外汇改革、保险改革、离岸金融等。

还需要加大融资支持力度，大力发展融资贸易，积极扩大信用出口保险业务规模和服务项目。引导金融机构创新金融产品，丰富产品结构，加大对苏州先进制造、生物科技、楼宇经济、创业领军企业的金融服务力度；组织银行、信托、租赁、保险、证券、担保等金融机构展开业务合作，共同研发推广跨机构、跨市场的结构化融资产品。需要增强区域承载和金融服务能力，实现登记、托管、支付、结算、清算等金融系统服务互联互通，放宽审批权限，有效降低交易成本，提高金融交易效率。

3、吸引金融及其他专业人才

苏州功能性金融中心在健全完善金融服务体系的过程中，要努力建成国内外高端金融人才聚集地，构建良好的人文环境。人文环境是金融业发展的重要保障，缺少人文气息的地区难以保 持金融业的持续发展，难以留住真正的金融人才。苏州功能性金融中心需积极引进跨国金融人才, 完善从大学教育与专业化培训两个方面健全金融人才培养培训体系，建立统一的高端金融人才资格认证标准；加强对金融人才吸引和相应的配套机制，包括税收制度、医疗和子女教育等。通过举办各类金融论坛、洽谈会、博览会，宣传金融区的理念和发展成果，可以吸引更多的投资者和人才，提升金融区的知名度。

具体来说，可以通过举办各种研讨会、展会和成立报刊杂志、增加图书馆藏书数等方式来丰富苏州的人文环境。宣传苏州的建设思路与金融理念，提高苏州在国际金融界的知名度，吸引更多的世界知名机构进驻金融区。支持各大金融机构和金融院校在苏州组织专业讲座、举办金融业务培训、组织国内外金融专家授课。设立苏州金融人才创业基金, 对优秀人才创业进行扶持，形成有利于人才创新创业的激励机制。设立苏州金融人才培训基地，在加强对各类人才业务分析能力和实践能力培训的同时，对专业人才给予定额的培训扶持。

（二）苏州功能性金融中心建立“四个中心”推动产业金融发展

苏州功能性金融中心应在健全和完善产业金融服务体系的基础上，进行产业结构调整，发展优势产业，实现产业和金融互相融合。具体来说，可以通过建成股权基金中心、融资租赁中心、要素市场中心、商业保理中心，奠定苏州功能性金融中心地位。

1、股权基金中心

近年来，凭借注册门槛低、政府鼓励扶持、税收优惠政策丰富，苏州股权投资行业快速发展，吸引了众多投资机构前来注册。据悉，现有中基协登记私募基金管理人429家，备案私募基金产品1580只，管理基金总规模超4000亿元，基金管理人和备案基金数量均居全省首位。

但苏州功能性金融中心要建成股权基金中心，需要私募投资与实体经济进一步结合。可以利用招商引资的优势，与国家相关部委加强交流沟通，对国内外优质项目资源保持关注，将 “基础优势”转化为“质量优势”。苏州功能性金融中心要扩大项目集聚，促使苏州功能性金融中心股权基金优先在苏州市寻找到优质投资项目，改善当前“注册在苏州，项目在外省”的不利局面。苏州金融区需建立并完善并购方面法律法规，拓宽基金退出渠道。

2、融资租赁中心

目前，苏州功能性金融中心建立融资租赁中心仍面临政策优势不明显、企业创新能力不足的挑战。苏州功能性金融中心需要完善法律法规，出台政策为融资租赁企业拓宽融资渠道，制定税收方面的优惠扶持政策，并完善保险政策，降低企业经营风险。还需要完善融资体系，鼓励融资租赁与商业保理融合发展，完善融资体系。苏州功能性金融中心在建立融资租赁中心时，成立融资租赁业协会，培育二手设备交易市场，保障苏州融资租赁公司的利益。

3、要素市场中心

要建成要素市场中心，苏州功能性金融中心需要继续建设多层次的要素市场体系。要素市场包括金融市场、劳动力市场、知识产权市场、技术市场、信息市场、产权市场等。生产要素需要通过市场机制进行配置，健全的要素市场是优化资源配置基础。苏州要打造国内权威的要素市场中心，增强区域辐射能力，带动相关产业扎根。截至目前，苏州市现有的苏州市产权交易中心、文化交易所等几家交易市场发展，离实现了要素交易市场初步聚集，还有很长一段距离，金融最初是为贸易服务的，而要素交易所是商品要素流通最有效的渠道，也需要金融的支撑。未来苏州需要成立等各具特色的新型交易市场落户。

第一，建立健全综合性金融市场。苏州功能性金融中心要将金融市场作为建设发展的核心，在建设货币市场、外汇市场、股票市场、债券市场、金融衍生品市场等传统金融市场的同时, 大力发展基金市场、期货市场、保险市场、产权市场等新兴资本市场。以资本市场为突破口，增大直接融资比重，更好地为实体经济服务。完善金融要素市场的建设，推动产业金融业务的发展进程。

第二，推动要素市场业务创新。支持苏州股权交易所、还有其他交易所等要素市场发展，扩大交易品种、业务规模和辐射范围；引入苏州柜台交易市场，开展信贷资产挂牌交易，营收账款资产挂牌交易，积极建设成为全国最大的柜台交 易市场；支持和培育科技型中小企业、生物医药产业、战略性新兴产业在创业板和中小企业板块上市融资，逐步形成有影响力的上市公司板块。

4、商业保理中心

苏州商业保理行业的发展一直走在全国前列。2013年，商务部批准同意苏州市在工业园区开展商业保理试点的实施方案后，制定了一次性注册补贴和税收奖励等一系列优惠政策，促进保理企业在工业园区的落户及发展。苏州商业保理企业仍存在融资渠道不畅通，行业管理不规范，人才匮乏等全国发展的共性问题。商业保理公司虽然从事金融业务，但一直未被认定为非银行金融机构，无法通过银行间同业市场等资金拆借方式融资，导致商业保理公司融资难、融资贵，无法做大做强。通过设立商业保理公共信息服务平台，为保理企业提供公共信息服务，为商业保理会员企业、中小企业和金融机构提供应收账款的转让信息服务，后续平台将实现商业保理公司与银行、信托公司、证券公司、基金公司、保险资产管理公司等资金提供方的对接。

苏州功能性金融中心在建设商业保理中心的过程中，需要搭建商业保理公司与银行间沟通交流的平台，收集并发布业务供求信息，促使双方有针对性地合作，同时，充分发挥专项资金的引领作用，通过贴息贷款或风险补偿的方式降低商业保理公司的融资成本。苏州功能性金融中心还需通过招商引资、宣传推介等多种形式，吸引国内外有实力的跨国公司来津设立商业保理公司，为供应链上下游企业提供保理服务，形成示范带动作用。

编辑：小雷