这篇文章给大家聊聊关于基金持仓涨幅跟基金涨幅不一样，以及基金持仓涨幅跟基金涨幅不一样吗对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站哦。

本文目录

1. 持有收益率与持仓收益率的区别
2. 为什么基金显示的收益不对
3. ETF基金与指数基金的区别是什么
4. 为什么支付宝基金收益和涨跌不符

持有收益率与持仓收益率的区别

持有收益一般是指单只基金的收益率，而持仓收益是指投资者整体基金的收益，比如，投资者购买三只基金的资金相同，其收益分别为5%，6%，7%，则投资者持仓的收益率=（5%+6%+7%）/3=6%。

投资者一般把持仓收益率来衡量其盈亏情况，除此之外，投资者在卖出基金之后，其到手的收益率和持仓收益率有所差别，其主要原因如下：

1、投资者在当日的15：00之后卖出基金，按照下一个交易日的净值计算赎回金额，如果下一个交易日基金出现下跌走势，则在其赎回当天的基础上，减去下一个交易日的亏损，反之，如果下一个交易日净值上涨，则要加上下一个交易日的盈利。

2、基金在卖出时，要收取一定的赎回费用，从而导致投资者的持有收益减少，其赎回费用与投资者的持有天数呈反相关，即投资者持有天数越久，其赎回费用越少，持有天数越短，其赎回费用越多。

为什么基金显示的收益不对

估计你说的收益不对是基金净值估算和净值不一样。基金在交易时间段内（交易日9:30-15:00）会根据上一季度公布的基金持仓情况进行实时估算，给出一个动态变化的净值估算价格。

然后一般在当日晚间8点以后，基金公司根据基金实际持仓情况进行净值确认，并通过支付宝、天天基金等渠道进行实际净值公布。因此，每晚8点以后在你的账户里看看基金实际净值就知道你的实际真实收益了。

ETF基金与指数基金的区别是什么

1.购买渠道不同

指数基金一般可以通过很多平台去购买，像支付宝、微信、天天基金、京东金融或者股票软件去购买，而ETF是在场内二级市场交易，我们一般只能通过股票软件去购买ETF。

2.分红方式不同

ETF基金的分红方式只有现金分红，而指数基金有现金分红和分红再投资两种分红方式。

3.手续费、管理费不同

ETF基金收取的费用为佣金+管理费，免收印花税，而且管理费比指数基金要低一些。

4.估值方式不同

ETF基金的价格在交易日是每15秒刷新一次，以实时价格提交，最小单位为1手，指数基金的估值一般是按照基金的持仓比例和涨跌幅度进行基金净值的估算。

5.到账时间不同

ETF基金购买后T+1工作日即可卖出，资金T+1日到账，而指数基金一般需要T+2日才能赎回，T+5日才能到账。

6.管理方式不同

ETF基金属于被动型管理，指数对应的股票就是ETF基金的持仓股票，而指数基金是主动型管理，由基金经理选择样本股票对目标指数进行跟踪。

7.办理定投不同

ETF基金无法做定投，指数基金可以做定投。

为什么支付宝基金收益和涨跌不符

支付宝基金收益和涨跌不符是基金实际净值和动态估值不一样造成的。交易时间段内基金的涨跌幅是根据基金上一季度持仓报告动态计算出的估值和涨跌，供投资者参考，但不是完全准确。

实际收益是在收盘后，由基金公司根据实际持仓情况计算得出净值，然后计算出的真实收益。

OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。