一、基金净值和收益率有什么关系

1、基金单位净值=基金总净资产/基金份额

2、申购金额=买入时单位净值×买入份额

3、基金净值在每个交易日，根据基金持有的投资收益不同会产生变动

4、基金净值上涨的百分比＝今天的净值-上个交易日的净值/上个交易日的净值

5、所以收益率跟买入时单位净值以及基金后期业绩向好向坏产生的净值变动都有关系。

二、基金净值怎么算

1、基金净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值。

2、计算公式为：单位基金资产净值＝(总资产－总负债)/基金单位总数。

3、基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

三、为何基金净值和实际收益率不一致

1、肯定是不一样的,基金净值是资产与负债的差额，而基金权益还包括了基金的分红、股息、利息收入等。

2、基金收益是基金资产在运作过程中所产生的各种收入。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息收入、买卖证券价差、银行存款利息、买入返售证券收入和其他收入。

3、在基金运行中，需要对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产的公允价值，基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除基金所有负债就是基金资产净值，基金资产净值除以基金当前份额，就是通常意义上的基金(份额)净值。

四、基金收益看净值吗

1、是的，基金的收益通常是通过净值来体现的。

2、基金的净值代表了基金的每一份额的价值，通常是指基金的总资产减去总负债后的净值。对于开放式基金，投资者可以购买或赎回份额，而价格就是根据基金的净值来确定的。

3、当基金的净值增长时，意味着投资者的投资回报也在增加。净值的增长可能来自基金投资的股票、债券等资产价格的上涨或其他收入来源。因此，投资者可以通过关注基金的净值来了解其投资的收益情况。

4、除了净值，投资者还可以关注基金的其他指标，如收益率、波动率、风险等，以更全面地评估基金的投资价值。

五、单位净值与收益率的区别

1、单位净值和收益率的区别在于性质不同，收益率是把当前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)换算成年收益率来计算的,是一种理论收益率,并不是真正的已取得的收益率。

2、单位净值是每份额基金当日的价值，是基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值。