南财理财通课题组 黄桂煊、实习生卓晓梅

据南财理财通最新数据，截至2023年6月14日，今年来全市场已发行净值型银行理财产品12,618只。

从风险等级来看，产品风险等级主要集中在二级（中低风险）。其中，一级（低风险）产品占比4.6%，二级（中低风险）产品占比85.16%，三级（中风险）产品占比8.16%，四级（中高风险）产品占比0.32%，五级（高风险）产品占比1.76%。

从投资性质来看，固收类产品占比96.04%；混合类产品占比2.17%；权益类产品占比0.42%；商品及金融衍生品类产品占比1.37%。由此看出，固定收益类产品仍占据理财产品的主流。

注：收益/回撤=（近3月年化收益率-近3月现金管理类产品7日年化收益率均值）/近3月最大回撤。据南财理财通数据，近3月现金管理类产品七日年化收益率均值为2.38%。

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华夏理财包揽“固收+权益”榜单前三名

据南财理财通数据，截至6月9日，在理财公司投资周期为1个月以内（含）的“固收+权益”公募型产品的近3月业绩排行榜中，共有6家理财公司上榜，其中华夏理财占4席，工银理财占2席，招银理财、信银理财、交银理财和杭银理财则分别有1只产品上榜。10只上榜产品近3月净值增长率均值为1.42%。

从收益指标“近3月净值增长率”看，华夏理财包揽榜单前三名，“龙盈4号开放式净值型理财产品”“固定收益增强型周周定开理财产品1号D”和“固定收益增强周期30天理财产品B款”收益率分别为1.45%、1.39%和1.24%。

从风险指标最大回撤和年化波动率来看，除招银理财“招睿卓远系列月开1号”外，剩余9只上榜产品的最大回撤均控制在0.1%（含）以内，近3月年化波动率均低于1%。

从绩效指标“收益回撤比”来看，有7只产品做到零回撤，而剩下的3只产品也因为其优秀的回撤控制能力获得了较好的收益回撤比。

“稳享固收精选1个月定开B”前十大持仓青睐银行存款

值得注意的是，交银理财“稳享固收精选1个月定开202002理财产品B”虽然在近3月净值增长率和最大回撤表现上相对而言并不突出，但纵观其成立以来的净值增长曲线，该产品基本上一直维持着稳定增长的态势。

（“稳享固收精选1个月定开202002理财产品B”成立以来净值增长曲线，数据来源：交银理财）

从“稳享固收精选1个月定开202002理财产品B”2023年一季度报告可以看出， 产品一季度配置了93.56%的债权类资产、3.73%的现金类资产和2.71%的权益类资产。

（“稳享固收精选1个月定开202002理财产品B”2023年一季度末资产配置情况，数据来源：交银理财）

从2023年一季度末前十大资产明细可知，“稳享固收精选1个月定开202002理财产品B”底层资产配置上分散化程度较高，前十大资产中每一项资产的占比均不超过4%，合计为16.95%，配置资产几乎均为银行存款。

（“稳享固收精选1个月定开202002理财产品B”2023年一季度末前十大资产明细，数据来源：交银理财）

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（数据分析师：张稆方；实习生：杨晓丽）

（课题统筹：汤懿兰）

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